專題：北京公募基金高質量發展系列活動 新時代、新基金、新價值

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當前，我國公募基金行業正步入深化改革、提質增效的關鍵階段。公募基金在實現規模增長的同時，也面臨著提升投資能力、優化客戶體驗、增強投資者信任等重要課題。近日，在北京證監局指導下，北京證券業協會攜手北京四十余家公募基金管理人、基金銷售機構、基金評價機構以及多家主流媒體，共同啟動“北京公募基金高質量發展系列活動”。

健全投資者適當性管理體系，切實維護投資者合法權益，是推動公募基金行業高質量發展的重要一環。

什么是投資者適當性管理？

投資者適當性管理是指金融機構在向投資者銷售金融產品或提供服務時，必須根據投資者的風險承受能力、投資目標和財務情況，提供與其相匹配的產品或服務。簡單來說，就是“把合適的產品賣給合適的人”。

這一制度旨在避免由于產品風險與投資者承受能力不匹配而導致的投資損失，是保護投資者合法權益的第一道防線。

為什么適當性管理如此重要？

1、保護投資者免受不當銷售侵害：防止投資者在不知情的情況下購買遠超自身風險承受能力的產品。

2、促進市場公平和效率：確保產品風險與投資者偏好相匹配，提升市場運行效率。

3、構建行業信任基礎：增強投資者對基金管理人的信任，促進行業長期健康發展。

適當性管理包含哪些主要內容？

1、投資者分類：根據投資者的資產狀況、投資經驗、風險偏好等因素，將投資者分為五種不同類別（C1安逸型、C2保守型、C3穩健型、C4積極型、C5激進型）。

2、產品風險分級：基金公司對管理的產品進行科學風險評級，一般分為低風險（R1）、中低風險（R2）、中風險（R3）、中高風險（R4）和高風險（R5）五個等級。

3、適當性匹配：將合適風險等級的產品推薦給相應風險承受能力的投資者。通常來說，C1的投資者適合低風險的產品；C2級投資者適合中低風險；C3、C4、C5隨著等級的提升，能夠承受的產品的風險也相應提高。

作為投資者，您需要怎么做？

1、如實提供信息：在風險測評時，請如實填寫您的投資目的、收入狀況、投資經驗和風險偏好，這有助于經營機構為您推薦更合適的產品

2、認識自己的風險承受能力：了解自己的投資目標和風險承受能力，不盲目追求高收益而忽視風險

3、認真閱讀文件：購買基金產品前，請認真閱讀基金合同、招募說明書和風險揭示書等文件

4、定期更新評估：您的財務狀況和風險承受能力可能隨時間變化，建議定期（至少每年一次）重新進行風險承受能力評估

5、提出問題：對任何不清楚的事項，請及時向銷售人員或客戶服務人員咨詢

投資者是資本市場可持續發展的根基，保護投資者合法權益是基金公司義不容辭的責任。讓我們共同努力，推動公募基金行業高質量發展，為建設更加安全、規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場貢獻力量！

理性投資，從了解適當性管理開始！

風險提示：本材料不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息做出決策。投資者投資基金前應認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產品資料概要》等法律文件，在全面了解產品情況、費率結構、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構適當性意見的基礎上，選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資，基金投資須謹慎。

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