近日，中國人民銀行寧波市中心支行行政處罰信息公示表顯示，昆侖信托有限責任公司(下稱：昆侖信托)因未按照規定報送可疑交易報告，被罰款20萬元。一同被罰的還有時任昆侖信托的總裁助理和風險管理部經理。

除了被處罰外，昆侖信托在披露的上半年業績中也稍有遜色，半年報出現營收和凈利潤雙雙下滑的局面。

某信托業內人士對記者表示，雖然背靠中國石油這棵大樹，但昆侖信托在最近幾年卻并未因此走上發展的快車道。

三項處罰

記者查閱相關罰單，顯示中國人民銀行寧波市中心支行對昆侖信托下發三項處罰，其中甬銀處罰字〔2021〕8號顯示，昆侖信托因未按照規定報送可疑交易報告，被罰款20萬元。

而甬銀處罰字〔2021〕9號和10號對昆侖信托時任總裁助理周某因未按照規定報送可疑交易報告，對此違法違規行為負有責任，被罰款1萬元;時任昆侖信托風險管理部經理邵某也被罰款1萬元。

據悉，反洗錢已成為央行對金融機構處罰的重點，且處罰力度有所加強。而未按照規定報送可疑交易報告等行為均與反洗錢監管相關。

業內金融專家對記者表示，之所以對信托公司相關崗位負責人開具罰單，是因為由于客戶身份識別、填報大額交易報告或可疑交易報告環節等歷來為風控合規工作的薄弱環節，監管希望震懾力度的升級能夠強化壓力傳導，倒逼機構加強風險管理，切實履行風險防控主體責任。

據不完全統計，今年以來，央行在全國多地分支機構集中披露針對金融機構反洗錢違規行為的罰單中，累計被罰金額超過3000萬元。其中不乏有銀行、券商、保險公司和信托公司的身影，呈現出“嚴監管”的主基調。

亦有行業研究人士表示，國內加強反洗錢監管是補齊監管短板、提升監管效能，落實國際反洗錢互評估后續整改的需要。同時“上述違規行為反映出金融機構經營層面管理的問題，需強化內控管理，從源頭上杜絕可能存在的風險。”

營收、凈利雙降

據了解，昆侖信托前身為1986年成立的寧波信托，寧波信托于1994年改制為有限責任公司，1997年整體變更為金港信托，經過多次增資和變更股份，金港信托于2009年5月獲得中油資產增資，并更名為昆侖信托有限責任公司。

2009年和2017年，昆侖信托先后兩次增資擴股，注冊資本達到102億元。2017年2月10日，昆侖信托與中國石油其他金融企業在A股整體上市。

據昆侖信托未經審計的財務報表顯示，昆侖信托上半年實現營收8.71億元，同比下滑12.81%;凈利潤5.08億元，同比下滑26.79%。

昆侖信托的業績滑坡或與投資收益大幅減少有關。昆侖信托今年上半年的投資收益為2.81億元，同比降幅近60%。

此外，作為信托公司主要收入來源的手續費及傭金收入，昆侖信托上半年的收入僅為3.5億元，同比也下滑了11.8%。

在記者查閱其2020年年報發現，手續費及傭金收入也出現下降的情況。2020年昆侖信托手續費及傭金收入下降5.18%，僅實現9.76億元。

值得注意的是，昆侖信托2020年年報顯示當期投資收益從4.63億元暴漲至11.72億元，漲幅達153.13%，一舉超越手續費及傭金收入上升至第一位。為何僅過去半年，投資收益就出現大幅下降的情況?

對此記者致電昆侖信托欲詢問數據變動原因，電話一直是盲音狀態。

7月5日，昆侖信托發布公告稱，公司原董事、董事長肖華先生由于工作調動原因不再擔任昆侖信托有限責任公司董事、董事長。經其2020年第四次臨時股東會會議和第六屆董事會第十四次會議決議，選舉王增業為公司董事、董事長。而王增業從2003年開始一直在中石油系統內工作。

今年2月，王增業以昆侖信托執行董事、黨委書記身份撰寫文章，透露昆侖信托目標——將“分三步”于2035年基本建成與集團公司行業地位相匹配的一流財富管理機構。“三步走”是指主要經營指標將在2025年進入信托行業第一梯隊，2030年將達到行業一流，2035年將達到國內一流、國際知名。

目前，昆侖信托總資產151.39億元，凈資產為144.94億元。記者 劉佳 北京報道

標簽： 昆侖信托 中國石油 行政處罰 寧波信托