商銀信西寧分公司已不在青海省備案信息表中林耀也已被列為失信被執行人

2021-07-01 16:35:27 華夏時報

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近日，中國人民銀行西寧中心支行發布《青海省備案支付機構分公司基本信息表》顯示，截至2021年5月17日，商銀信支付服務有限責任公司西寧分公司已不在名單之列。而去年發布的信息表顯示，截至2020年3月31日，商銀信西寧分公司還在列表中。該公司備案業務類型為預付卡發行與受理，備案時間為2014年8月。

此外，《華夏時報》記者發現，商銀信2020年年度報告中顯示的網站已無法打開，天眼查上顯示該公司電話是空號。本報記者來到央行官網所示的商銀信經營場所，即位于北京市西城區阜成門外大街22號的外經貿大廈，大廈保安告訴記者，商銀信公司曾在該寫字樓中辦公，但現在已經倒閉。

巨額罰單疑似未繳納

國家企業信用信息公示系統顯示，商銀信注冊資本為1億元，成立于2007年9月。央行官網顯示，商銀信的法人代表為林耀，業務類型包括北京市、廣東省、青海省范圍內的預付卡發行與受理，以及全國范圍內的互聯網支付。其牌照首次許可日期為2012年6月27日，有效期至2022年6月26日。

今年1月7日，商銀信就曾被北京市西城區市場監督管理局列入經營異常名錄，原因是“通過登記的住所或者經營場所無法聯系”。

（圖片來自國家企業信用信息公示系統）

除西寧分公司外，天眼查顯示，商銀信共有10家分支機構，其中廈門分公司已注銷，湖北分公司狀態為吊銷、未注銷，其他8家分公司的經營狀態為存續或在業。

2020年4月，商銀信收到來自中國人民銀行營業管理部的巨額罰單，罰金超過1億元。商銀信違法行為多達16項，包括擅自中止支付業務、挪用備付金、變相出借預付卡發行與受理資質、未嚴格落實特約商戶實名制、為非法集資平臺直接提供支付結算服務、未按規定結算商戶資金、違反T+0資金結算服務管理規定，等等。

商銀信被沒收違法所得5009萬元，并處罰款超6588萬元，罰沒合計1.1597791638億元。

時任商銀信董事長林耀因對商銀信下列違法違規行為負有責任，包括未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結算服務;違反T+0資金結算服務管理規定，而被處以罰款45萬元。時任商銀信風險管理部總監、高級風控經理的張月也被處罰款20萬元。

而中國執行信息公開網顯示，商銀信的執行標的為1.15977916億元，立案時間為今年5月28日，這一金額正好與此前央行的罰沒金額相符，商銀信巨額罰款疑似尚未繳納。

此前，商銀信還曾多次被立案。天眼查顯示，林耀也已被列為失信被執行人。

除商銀信外，林耀還任職16家企業，擔任北京蘋果投資管理中心(有限合伙)、北京嘉創聯合投資管理中心(有限合伙)、中航飛翔航空俱樂部股份有限公司等公司的法人代表，并持有以上三家公司超過50%的股份。

除遭受央行處罰外，天眼查還顯示，2020年11月27日，商銀信因“違反規定將境內外匯轉移境外”，被國家外匯管理局北京外匯管理部處290萬元罰款。

曾引入外資

值得注意的是，此前商銀信曾引入外資股東。

德國支付公司Wirecard的2019年三季報披露，Wirecard將逐漸收購AllScore Payment Services的全部股份,當時已簽訂框架協議，交易完成后，Wirecard將持有AllScore的80%股份，通過看漲期權的方式，Wirecard還將在兩年內獲得AllScore的剩余20%股權。Wirecard的2019年三季報還披露，AllScore公司擁有一支超過120人的專業團隊。

AllScore正是商銀信。天眼查顯示，2019年12月，商銀信的股東北京蘋果信息咨詢有限公司投資人發生變更，新增了欣龍顧問有限公司和Wirecard Acquiring&Issuing GmbH兩家公司，欣龍顧問的所在地區顯示為中國香港。